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Renta 2025
Una campaña más corta, con más cambios y bajo la lupa de Hacienda
- Hacienda ha establecido una nueva deducción de hasta 340 euros en el IRPF para trabajadores que perciban el Salario Mínimo Interprofesional, y las ayudas públicas a víctimas de la DANA quedan exentas de tributación.
- La Agencia Tributaria intensifica el control sobre Bizum, criptoactivos, neobancos y pisos turísticos: cinco grandes áreas bajo vigilancia este año.
- TaxDown permite hacer la declaración en minutos combinando inteligencia artificial con más de 200 asesores fiscales, logrando un ahorro medio de 400€ para sus usuarios.
La campaña de la Renta 2025 arranca hoy con una particularidad: será más corta de lo habitual. Comienza el 8 de abril y finaliza el 30 de junio, dejando a los contribuyentes menos de tres meses para cumplir con Hacienda. Además, quienes tengan resultado a ingresar y quieran domiciliar el pago deberán presentarla como máximo el 25 de junio. Pero el calendario no es lo único que cambia: esta campaña llega cargada de novedades fiscales que afectan a millones de contribuyentes.
Según datos de TaxDown, más del 60% de los contribuyentes sigue aceptando el borrador de Hacienda sin revisarlo, lo que supone dejar de percibir unos cuantos cientos de euros en deducciones no aplicadas. Este año, con tantos cambios normativos, revisar la declaración a fondo es más importante que nunca.
Los grandes cambios fiscales de esta campaña
Una de las novedades más destacadas es la nueva deducción de 340 euros en el IRPF para trabajadores que perciban el Salario Mínimo Interprofesional. Esta medida busca compensar la subida del SMI hasta los 16.576 euros. Si los rendimientos del trabajo fueron iguales o inferiores a esa cifra, la deducción será íntegra; si estuvieron entre 16.576 y 18.276 euros, se reducirá proporcionalmente.
En cuanto a las rentas del ahorro, el tipo impositivo para las superiores a 300.000 euros sube del 28% al 30%. Para los pequeños ahorradores, los tramos permanecen intactos: el 19% hasta 6.000 euros, el 21% hasta 50.000, el 23% hasta 200.000 y el 27% hasta 300.000 euros.
Otra novedad importante: los desempleados que cobren prestación por desempleo ya no estarán obligados a presentar la Renta salvo que superen los límites económicos generales. Este cambio fue posible gracias a la aprobación del último Real Decreto ómnibus. Además, se mantiene que los contribuyentes con más de un pagador no estarán obligados a declarar si sus rendimientos no superan los 15.876 euros.
Especialmente relevante para los afectados por la DANA y los incendios forestales: las ayudas públicas recibidas por estos desastres quedan exentas de IRPF. Quedan exentas tanto las ayudas urgentes de la Comunidad Valenciana para el mantenimiento del empleo como las destinadas a la reparación de viviendas, enseres y vehículos afectados.
En el ámbito de las deducciones “verdes”, se mantiene para esta campaña la deducción por obras de mejora de eficiencia energética en viviendas. También la deducción por adquisición de vehículos eléctricos y la instalación de puntos de recarga.
Nuevas deducciones autonómicas que no puedes pasar por alto
Las comunidades autónomas también han introducido novedades interesantes. En Andalucía se estrenan tres deducciones: para personas celíacas, por gastos veterinarios y para fomentar el ejercicio físico. Asturias incorpora igualmente una deducción para celíacos de hasta 100 euros. En Cataluña se mejora la deducción por alquiler de vivienda habitual, que sube de 300€ a 500€ en tributación individual y de 600€ a 1.000€ en conjunta.
En Galicia y Extremadura se introducen ayudas para enfermos de ELA y afectados por la talidomida. Y Murcia lidera el número de novedades con hasta siete deducciones nuevas, entre ellas una por vehículos eléctricos, otra por ejercicio físico y una tercera por gafas y lentes de contacto. Además, hay cambios en los tipos de las escalas autonómicas en Asturias, Canarias y Cataluña.
¿Dónde va a poner el foco Hacienda este año?
Más allá de las novedades normativas, la Agencia Tributaria ha dejado claro que este año va a intensificar los controles en cinco grandes áreas que todo contribuyente debería conocer:
- Pagos por Bizum. Hacienda ya puede rastrear movimientos asociados a números de teléfono. Si recibes pagos recurrentes por venta de productos, servicios o alquileres vía Bizum y no los declaras, estás en su radar.
- Criptoactivos. Se refuerza el uso de herramientas de trazabilidad blockchain para detectar contribuyentes que hayan operado con criptomonedas sin declarar las ganancias. Comprar, vender o intercambiar cripto debe reflejarse en la declaración.
- Neobancos. Hacienda recibirá información mensual sobre titularidad de cuentas, pagos con tarjeta y movimientos en esos nuevos bancos. Usarlas para ocultar ingresos o activos en el extranjero ya no es opción.
- Pisos turísticos no declarados. Si alquilas una vivienda por plataformas como Airbnb sin declarar los ingresos, Hacienda cruzará datos con las plataformas digitales de alquiler vacacional para identificar rentas ocultas.
- Residencia fiscal y grandes patrimonios. Se intensifican los controles sobre contribuyentes que declaran residir fuera de España para tributar menos, especialmente perfiles digitales como influencers y creadores de contenido, así como sobre grandes fortunas.
TaxDown: tecnología y asesores para no dejar ni un euro sobre la mesa
Con tantos cambios normativos y nuevos focos de control, contar con un aliado fiscal se vuelve imprescindible. TaxDown combina un algoritmo propio de inteligencia artificial con un equipo de más de 200 asesores fiscales para detectar las más de 300 deducciones autonómicas y estatales que el borrador de Hacienda no refleja por defecto. El resultado: un ahorro medio de 400€ por usuario, que en algunos casos alcanza los 1.000€.
Como Colaborador Social de la AEAT, TaxDown accede directamente a los datos fiscales del contribuyente. El usuario solo tiene que registrarse, introducir su identificación fiscal (casilla 505, Cl@ve PIN o número de referencia), confirmar sus datos y responder a unas sencillas preguntas sobre su situación. En cuestión de segundos, la plataforma muestra el resultado optimizado frente al borrador de Hacienda, y permite presentar la declaración en ese mismo momento.
Cada declaración pasa por una revisión del equipo de fiscalistas, que verifica que no haya errores y acompaña al contribuyente durante todo el proceso. Además, la plataforma cuenta con múltiples sistemas de detección para minimizar datos erróneos, y el hecho de ser colaboradores de la Agencia Tributaria garantiza que los datos estén 100% encriptados.
La declaración puede hacerse desde la web o desde la app (Android e iOS). Simular el resultado es gratuito. Si el usuario decide presentar con TaxDown, los planes empiezan en 35€ e incluyen la presentación, la asistencia durante el proceso y la revisión posterior. También hay tarifas superiores para declaraciones más complejas o un mayor asesoramiento de un experto.
“La declaración de 2025 que haremos este 2026 acarrea cambios sustanciales para los contribuyentes. Es importante destacar que Hacienda tiene 4 años para avisarnos por los errores cometidos en esta campaña, por lo que es importantísimo revisar el borrador, asegurarnos de incluir todas las deducciones a las que tenemos derecho y confirmar que nuestra Renta la presentamos correctamente”, explica Enrique García, CEO de TaxDown.
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